La Banque centrale des Émirats arabes unis a publié de nouvelles directives à l’attention des institutions financières agréées du pays, dont les banques, les sociétés financières et les sociétés de change, concernant la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Ces orientations s’inscrivent dans le contexte des efforts incessants du pays, qui s’est transformé, grâce à une croissance effrénée, en destination internationale pour les investissements, nécessitant une compatibilité de la législation locale avec les législations internationales liées à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Les Emirats ont enregistré des progrès significatifs dans ce domaine en introduisant une législation et des organes de réglementation et de surveillance conformes aux normes internationales de transparence.
La Banque centrale a déclaré dans un communiqué que « les nouvelles directives contribuent à la compréhension des risques par les institutions financières, et à la mise en œuvre effective de leurs obligations législatives liées à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et à l’amélioration de leur conformité aux normes du Groupe d’action financière », précisant que « ces directives entreront en vigueur dans un délai d’un mois à compter de la date de publication ».
« Les nouvelles directives se concentrent sur les risques découlant des transactions avec des actifs et des fournisseurs de services d’actifs virtuels », a poursuivi la Banque centrale, soulignant qu’elles sont « conformes aux normes du Groupe d’action financière (GAFI) ».
En mars 2022, le GAFI a inscrit les Émirats arabes unis sur sa liste grise des pays soumis à une surveillance accrue. Abu Dhabi a répondu en assurant qu’il s’engageait à travailler en étroite collaboration avec le groupe pour améliorer la situation.
Sur son site officiel, la Banque centrale des Émirats arabes unis énumère, avec preuves et démonstrations, les mesures prises par le gouvernement dans le domaine de la lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent, dans le respect des contrôles stricts soumis aux normes internationales.
En août 2020, elle a créé un département dédié au traitement de toutes les questions liées à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, qui était auparavant rattaché à la direction de la supervision bancaire.
Selon la Banque centrale des Émirats arabes unis, ce département s’efforce d’atteindre trois objectifs principaux : inspecter les institutions financières agréées, assurer le respect du cadre juridique et réglementaire de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme aux Émirats arabes unis, et identifier les menaces, les faiblesses et les risques émergents liés au secteur financier aux EAU.
Sur le plan externe, la Direction de la Lutte contre le blanchiment assure le lien entre la Banque Centrale et les principaux partenaires locaux, et s’attache à faciliter la coopération pour renforcer la conformité des établissements financiers agréés aux exigences internationales de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
